A.第一层次（M0） B.第二层次（M1） C.第三层次（M2） D.第四层次（M3）
单项选择题理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是（）。
A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容 B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息 C.引导客户编制月（年）度的收入支出表 D.确定现金及现金等价物的额度
单项选择题在与客户进行会谈之前，理财规划师打电话与客户预约时提醒客户携带的相关资料中不包括（）。
A.个人的记账记录、对账单 B.股票或债券相关凭证 C.保险单 D.重要的证件、单据的原件
