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多项选择题

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括的基本要素有( )。

A．合规政策
B．合规监管办法
C．合规风险管理计划
D．合规风险识别和管理流程
E．合规培训与教育制度
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热门试题

多项选择题福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( )。

A．出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
B．出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
C．银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权
D．银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权
E．银行卖断票据，承担票据拒付的风险

多项选择题银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险九大类。下列关于银行风险的说法，正确的有( )。

A．从发展趋势来看，银行正越来越多地面临着贷款业务中所包含的信用风险
B．市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类
C．操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发
D．法律风险又称违约风险，是指银行在日常经营活动或各类交易过程中，因为无法满足或违反相关的商业准则和法律要求，导致不能履行合同、发生争议诉讼或其他法律纠纷，从而可能给银行造成经济损失的风险
E．资产流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则波动，受到冲击并引发相关损失的可能性